El Departamento del Tesoro de Estados Unidos autorizó transacciones monetarias para que las autoridades mexicanas procedan a la liquidación de CIBanco, una entidad bancaria acusada de operaciones de lavado de dinero vinculadas a cárteles de la droga. La medida, emitida por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), revoca una prohibición anterior que impedía cualquier transferencia de fondos a favor del banco.
Condiciones para las transacciones
La enmienda, publicada en el Registro Federal estadounidense, establece que las transferencias ahora permitidas deben ser “incidentales y necesarias para que el Gobierno de México liquide CIBanco”. El comunicado oficial precisa dos condiciones: el liquidador designado por México debe determinar que la operación es estrictamente necesaria para el proceso, y esta no debe infringir ninguna otra ley.
Esta decisión se produce después de que, en junio de 2025, el gobierno estadounidense determinara que CIBanco era una institución financiera extranjera de “principal preocupación por lavado de dinero” en relación con el tráfico ilícito de opioides. La entidad fue señalada de proveer servicios financieros que facilitaban el narcotráfico a organizaciones como el Cártel del Golfo, el Cártel de los Beltrán-Leyva y el Cártel Jalisco Nueva Generación.
Antecedentes regulatorios y cierre
Como consecuencia de estas acusaciones, se impuso una medida especial que prohibía ciertas transferencias de fondos hacia o desde CIBanco. Esta prohibición, pospuesta en dos ocasiones, finalmente entró en vigor el 20 de octubre del año pasado.
Por su parte, el Instituto de Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó que las autoridades regulatorias mexicanas le revocaron a CIBanco la autorización para operar como institución de banca múltiple y aprobaron el pago de sus obligaciones garantizadas. La propia CIBanco solicitó a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) la revocación voluntaria de su autorización, un proceso que siguió a la adquisición de su negocio fiduciario, el más grande en el sistema bancario nacional, por parte de Multiva en septiembre.
